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解析济南康基集资链条借理财敛财近千万

发布时间:2020-03-03 10:54:09 阅读: 来源:塑料模厂家

[摘要]进入门槛仅7万元,每年收益超过10%,如果这样一款理财产品在银行销售,肯定会让投资者趋之若鹜。然而,当产品推销方变为一家净水器材销售公司时,就不得不让人担忧其背后隐藏的巨大风险了。

进入门槛仅7万元,每年收益超过10%,如果这样一款理财产品在银行销售,肯定会让投资者趋之若鹜。然而,当产品推销方变为一家净水器材销售公司时,就不得不让人担忧其背后隐藏的巨大风险了。

经济导报记者了解到,一家名为北京康基嘉华净水科技有限公司济南分公司(下称济南康基)的净水器材销售企业,经常以邀请参加推介会的形式,向济南市民 推销理财产品。不仅承诺高额回报,而且还以母公司将在美国纳斯达克上市,投资多可以分得原始股为诱惑,鼓动市民加大投资金额。

然而,业内专家同导报记者仔细梳理该项目发现,不仅其盈利能力堪忧,其母公司上市前分配原始股的说法更是镜花水月,投资风险巨大。

3日,济南市公安局天桥分局经侦大队工作人员向导报记者表示,此类投资操作涉嫌非法集资,市民应该警惕风险。建议当事人向公司所在地的公安部门报案。

净水公司不务正业

近日,有读者向导报记者反映,经常接到济南康基员工的电话,邀请去参加公司举办的活动。谁知去了才发现,这家公司不仅销售净水机,还向来人推销回报不菲的理财产品。

导报记者随即按照线索,以受邀者的身份,暗访了这家位于山大路数码港大厦内的公司。

与安静的楼内大厅相比,位于7楼的济南康基办公地显得异常热闹,十几名员工在座位上不停地打着电话,不时有前来听课的市民进进出出。

公司正在推广一款家用净水机,不需要花钱购买机器,只要每月支付60元管理费用,5年后这台机器就归您所有。业务主管张立华热情接待了导报记者。

导报记者随即表示对该机器不感兴趣,不过,这并没有打击张立华的积极性。您对理财感兴趣吗?她很快就转移了话题,并拿出了另一份产品继续向导报记者介绍。

我们现在还推出了一个理财计划,收益很好,非常合适。她说,你可以用71040元的优惠价格认购公司24台家用净水机,这组机器我们替你管理、销售。两年半时间内,公司会分批把9万元的资金返还给你。你可以净赚18960元。

按照张立华的介绍,投资者只需要把这7.1万余元交给济南康基,就可以分别在半年、一年半、两年半的时间段各获得3万元返款。如此计算,投资收益率总计可达26.7%,每年的收益高达本金的10.7%。

这样的收益水平不仅高于银行理财产品,甚至超过大多数信托产品的收益,而投资门槛仅在7万元的低水平,诱惑力十足。

融资规模或近千万

见到导报记者对这一理财产品感兴趣,正在旁边观察的一名男性主管立即热情地参与进来,并在随后的谈话中抛出了更大的馅饼。

我们总公司在北京,是东研集团的全资控股子公司。东研集团两年后要在美国纳斯达克市场上市,实力很强。这个名叫訾国建的主管说,如果你购买的产品足够多,就可以享受到东研集团上市带来的收益。

据其介绍,现在公司的理财产品为24台一组,只要投资者购买2组以上(即142080元),那么在东研集团上市前1年,都有权将手中尚未变现的产品转 为东研集团的原始股。现在公司的原始股价也就在1.5元/股左右,上市后的股价至少要上涨10倍、20倍,收益之高可想而知。

看到导报记者有所犹豫,訾国建又表示,公司此种运作模式在济南已经有多年。我们2007年推广社区净水机时,2009年到2010年推广商用净水机时, 都推出过相关的产品。当时是按照5年内月返款的模式进行的,很成功。家用净水机的计划是今年1月份才推出的,收益比之前的都要高。

随后他又表示,目前公司每个月只有22个理财名额,现在投资者都很积极,名额往往不太够用,可以先帮导报记者向总部预订一个。

如果以此计算,其从1月份推出该理财计划,每月22名投资者认购,按最低金额71040元计算,其融资规模已经超过900万元。如果有投资者再多认购两组,那恐怕就超过千万元了。

项目盈利能力堪忧

介绍中,无论是张立华还是訾建国均向导报记者表示,无需担心投资风险,更是许诺不用担心24台家用净水机产的销售问题。但是导报记者调查后获得的信息显示,该公司家用净水机项目本身的盈利能力根本无法满足这一收益承诺。

我们家用净水机实行的是0元购机,每个月只需支付60元的费用,包括安装、调试、每2至3月内的维护以及滤芯更换费用,无需再花费其他费用就可以使用。导报记者1日致电济南康基,公司销售人员如此说道。

据其介绍,用户以这种租用方式租够5年,就可以获得这台家用净水机的所有权。如此计算,每台机器2年半内可以为公司带来1800元的收入,24台机器总共 为43200元。也就是说,即便所有机器都顺利销售出去,济南康基2年半以后要想兑现理财计划的收益,每组产品要倒贴46800元。这对于公司来 说,无疑将产生巨大的资金黑洞。

实际上,即便5年顺利走完,公司每组机器也只能赚得86400元,与之前按每组9万元向投资者返利相比,仍有略微差距。

这相当于企业不仅要给投资者白打5年工,而且还要倒贴,怎么可能?2日,接受导报记者采访的中国人民大学经济研究所教授杨春刚对此表示怀疑。

此前导报记者也曾向訾国建询问相关问题,但其仅含糊表示,公司可以通过耗材、维护等其他费用盈利。不过,有其他品牌家用净水机销售人员认为,净水机维护中最大的收入就是滤芯更换,就连这个也免费,不可能挣到钱。

至于东研集团原始股的馅饼,杨春刚认为,一般公司在确认上市前向个人投资者出售原始股的可能性几乎为零,即便有,其股权转让也需经过复杂程序,并不是一句承诺或者签一份场外合同就可以的。

导报记者2日致电东研集团,其电话另一端的员工仅确认了北京康基嘉华净水科技有限公司是东研集团的子公司,当问到集团是否有上市计划时,其称你自己去问领导吧,随后便挂断了电话。导报记者后又多次尝试联系该集团管理层,但一直无果。

涉嫌非法集资

实际上,向导报记者报料的济南市民早已经开始担忧,自己卷入了非法集资的陷阱。

导报记者注意到,无论是此前央行、国家工商总局发布的《关于进一步打击非法集资等活动的通知》,还是山东省金融办网站发布的《防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容》,其中对非法集资的主要表现形式,都提及以商品销售与返租、回购与转让这一模式。

此前国内也发生过多起类似的非法集资大案,如以传销方式销售林地的万里大造林案、吸引投资者高价购买林地的亿霖木业案、以联合种植灵芝为名融资高达40多亿元的南京润在公司非法集资案等等。

导报记者注意到,按照2010年最高法发布的《非法集资刑事案件司法解释》,非法集资罪应同时具备四项条件,包括借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、 推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。以 此为标准,济南康基的种种行为均能对号入座。

如果去掉中间的修饰成分,我们看到的就是一条脉络清晰的高息融资链条。3日,山东舜翔律师事务所律师支富生向导报记者表示,济南康基的做法已经涉嫌非法集资,一旦企业出现问题,投资者很可能血本无归。

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